Banka Hesabımı Başkasına Kullandırdım, Dolandırıcılıktan Sorumlu Olur muyum?

Banka hesabını veya IBAN’ı başkasına kullandırmak, özellikle hesaba dolandırıcılık mağdurlarından para gelmesi halinde ciddi bir ceza soruşturmasına yol açabilir. Ancak hesap sahibi olmak tek başına dolandırıcılığın faili sayılmak için yeterli değildir.

Hesabın hangi amaçla verildiği, hesap sahibinin suç planını bilip bilmediği, komisyon alıp almadığı, banka kartını ve mobil bankacılık şifresini teslim edip etmediği ve gelen parayı kimin çektiği araştırılır.

“Arkadaşım istedi, ben de verdim” açıklaması dosyanın tamamı incelenmeden sorumluluğu ortadan kaldırmaz. Özellikle hesabın birden fazla şüpheli işlemde kullanılması veya hesap sahibinin para transferlerine aktif katılması önemlidir.

Hesabının kötüye kullanıldığını fark eden kişinin erişimi kapatması, bankaya bildirim yapması ve gerektiğinde adli mercilere başvurması gerekir. Kolay para veya komisyon karşılığında hesap kullandırmak, kişinin hiç tanımadığı mağdurlarla bağlantılı ağır ceza dosyalarına dahil olmasına neden olabilir.